株式会社トップコンコルド 会社概要

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口座開設

マネーロンダリング

犯罪で得た資金を一般流通可能な資金に転換すること。通称マネロン、洗濯、クリーニングとも言う。

ここで言う犯罪とは主に、武器売買、麻薬売買、人身売買、テロ行為、児童ポルノ、違法賭博、その他重要犯罪(窃盗、詐欺他)等を指す場合が多く、それらの闇ビジネス等で儲けた資金を口座間・法人間・地域間で循環させることによって資金の流れを不明瞭にし、資金の本来の所有者を意図的に変更する行為を言う。

ほとんどのオフショアでは、脱税は国家と個人の民事案件とみなされ、犯罪と認識されることはまずない。
ただし、前出の犯罪絡みとなると話は別で、その場合、各管轄権(オフショア地域)は口座を凍結し資金を没収した上で、日本政府と折半で分ける(相談による)。
犯罪協力の対応は各管轄権によって判断がまちまちで、中には一切協力しないことで顧客からの信頼・信用を守る地域も存在する。

いずれにしても、マネロンの強化によりオフショアでの口座開設は一昔前とは比較にならないほど厳しいものとなった。
マネロン規制は各国政府による「国内資産の海外流出規制の隠れミノ」とも言われている。当たらずとも遠うからずだ。

Memorandum and Articles of Association

法人の覚書と定款 (基本書類)
M&Aとも略される。

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